De in Singapore gevestigde multinationale bank OCBC heeft een oplossing aangekondigd voor bedrijfsentiteiten die hun activa willen fractioneren met behulp van blockchaintechnologie.
De op Web 3 gebaseerde oplossing bestaat uit het tokenen van bedrijfsactiva en deze uiteindelijk te verkopen aan geaccrediteerde investeerders in het ecosysteem, volgens lokale berichten. De oplossingen van OCBC verschillen van digitale obligaties door een stap verder te gaan en “aangepaste tokenisatie” aan te bieden voor hun zakelijke klanten.
De op blockchain gebaseerde tokenization-oplossing zal beschikbaar zijn voor zakelijke klanten met een vermogen van meer dan SGD10 miljoen ($7,3 miljoen). Ondanks het hoge bedrag heeft het aanbod democratische trekjes door de lage minimale investering van SGD1.000 ($734).
Traditioneel vereist een commerciële bank die bedrijfsobligaties aanbiedt een minimale investering van SGD250.000 ($183.700) en heeft strikte looptijden en afrekeningsmethoden. OCBC Global Markets Head Kenneth Lai verduidelijkte dat de aanbiedingen van de bank beleggers in staat zouden stellen om de looptijd van de tokenobligaties en de periodieke rentebetalingen voor obligatiehouders te kiezen.
Lai voegde eraan toe dat de first-of-its-kind oplossing voor de Singaporese markt verschillende voordelen zal bieden voor spelers in de financiële ruimte. De meest voor de hand liggende is de deconcentratie in obligatiebezit als gevolg van de fractionalisering ervan, waardoor de toegankelijkheid, liquiditeit en het risicobeheer verbeteren.
Aan de kant van de beleggers stelt fractionalisatie hen in staat om delen van hun obligatiebezit te liquideren om bedrijfsactiviteiten te financieren en tegelijkertijd hun participatie te behouden.
OCBC, de op één na grootste commerciële bank in Singapore, heeft bij de uitrol van de oplossing naar binnen gekeken om te steunen op haar interne tokenization-capaciteiten. De financiële reus zegt dat het de reikwijdte van het aanbod zal uitbreiden om een breed spectrum van tokenactiva aan te kunnen bieden.
“We zijn er trots op dat we op maat gemaakte tokenobligaties hebben ontwikkeld via ons asset tokenization-platform,” aldus Lai. “Deze innovatie biedt flexibele en liquide beleggingsalternatieven en brengt tastbare voordelen voor onze klanten.”
Het snelle tempo van tokenization
Singapore loopt voorop in tokenization in Zuidoost-Azië en wedijvert met Hong Kong om de toppositie. In 2024 sloegen SBS en UBI de handen ineen om tokeneffecten te lanceren onder Project Guardian, de laatste in een lange reeks aanbiedingen in het ecosysteem.
Citi (NASDAQ: C)-gesteunde BondbloX is al jaren met Moody op zoek naar tokenization in Singapore en sloot zich aan bij Project Guardian om de potentiële risico’s voor het lokale financiële systeem te beoordelen.
“Naarmate deze mogelijkheden zich ontwikkelen, wordt het steeds duidelijker dat tokenization een nieuwe vorm kan geven aan de manier waarop activa wereldwijd worden verhandeld en beheerd. Dit belooft een toekomst waarin digitale tokens nieuwe economische efficiëntie en mogelijkheden ontsluiten,” aldus Rajeev Bamra, hoofd strategie van Moody.
Turkije werkt met ‘crypto
In ander nieuws heeft de Turkse commerciële bank Garanti BBVA een nieuwe dienst onthuld waarmee haar klanten toegang krijgen tot digitale activa in overeenstemming met de bestaande lokale en regionale wetgeving.
Het aanbod zal worden geleid door de pas opgerichte digitale activatak van de bank, Garanti BBVA Kripto, die is uitgerust met bewaarmogelijkheden. Garanti BBVA werkt samen met de Spaanse lokale digitale valutawissel Bit2me voor de uitvoering van transacties.
De samenwerking zal naar verwachting liquiditeit bieden voor transacties en gedeeltelijk voldoen aan bestaande wettelijke vereisten. Een beroep doen op Spanje als dienstverlener voor digitale activa is geen verrassing, aangezien Garanti BBVA een dochteronderneming is van de Spaanse financiële grootmacht Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA).
Onder de bepalingen van de Markets in Crypto Assets (MiCA) wetten van de Europese Unie kunnen traditionele financiële instellingen digitale activa aanbieden aan klanten na goedkeuring van de lokale regelgevende instanties.
Met deze laatste ontwikkeling kunnen particuliere klanten digitale activa kopen, houden en verkopen zonder de mobiele bankplatforms van Garanti BBVA te verlaten. Voor institutionele beleggers blijft het onduidelijk of Garanti BBVA een soortgelijk aanbod voor de demografische markt zal uitrollen.
De stap volgt op een piek in het aantal beleggers in digitale activa in Turkije, met indrukwekkende cijfers die het land op de derde plaats zetten qua adoptiecijfers. Beleggers zwermen massaal uit naar deze opkomende beleggingscategorie, omdat ze hun vermogen willen beschermen tegen de snel stijgende inflatie, terwijl de voordelen van verbeterde grensoverschrijdende transacties anderen aantrekken.
Leif Ferreira, CEO van Bit2me, onthulde dat Bit2me niet op zijn lauweren zal rusten na de samenwerking met Garanti BBVA. In plaats daarvan heeft de beurs zijn zinnen gezet op het leveren van wisseldiensten aan een groot aantal commerciële banken in heel Europa, waarbij hij opmerkte dat 2025 een keerpunt zal zijn voor de beleggingsklasse.
“2025 markeert het startschot voor banken om crypto-koop/verkoopdiensten aan te bieden,” zei Ferreira. “We werken samen met meer dan 50 financiële instellingen om hen te helpen hun cryptoproducten dit jaar te lanceren.”
Het oude en het nieuwe samenvoegen
Nu digitale activa mainstream worden, breiden verschillende commerciële banken het bereik van hun diensten uit om klanten digitale valuta aan te bieden. Gesterkt door MiCA rollen deze banken digitale activadiensten uit om hun marktaandeel te behouden tegenover de hevige concurrentie van nieuwe digitale banken.
Naast het aanbieden van digitale activadiensten aan klanten, voegen verschillende banken opkomende activa toe aan hun balansen, waarmee ze afwijken van traditionele beleggingsstrategieën. De European Banking Authority (EBA) heeft inmiddels nieuwe normen uitgerold waaraan commerciële banken moeten voldoen bij het omgaan met digitale activa.
Bekijk: IoT, IPv6 en de toekomst van monetisatie
